外汇经纪商的交易室和客户关系管理

欢迎大家来到IT世界,在知识的湖畔探索吧!

与大多数企业一样，零售外汇经纪业务的运作涉及许多必须同步的运动部件，以创造一个高效、可行的业务。这些包括法律(了解你的客户、交易协议、争议管理、监管报告)、交易平台管理与经营、流动性和风险管理条款、IB管理、客户支持，当然还有销售和营销。

新兴的外汇经纪公司面临着许多不同的挑战。然而这一次，我将把重点放在交易室和其他客户关系管理提供者之间的比较上，并突出外汇经纪商所青睐的关键特性。

首先，在外汇经纪公司的日常运作中，很容易低估优秀的交易室或客户关系管理系统的重要性，但从本质上讲，除了客户关系管理之外，交易者房间是你的主要销售工具，应该加以相应的重视。在本文中，我将交易室和客户关系管理联系在一起，因为它们应该相互连接和评估。

什么是交易者房间？交易室是零售外汇客户在开户时，除了实际的平台登录之外，可以访问的一个web界面。术语“交易室”还有其他名称，如外汇客户门户、中台、交易门户和客户区域。我个人更喜欢用“交易者房间”这个词。

客户关系管理是什么?客户关系管理是一种营销技术，用于跟踪、监控和全面管理所有与现有客户和潜在客户的外部和内部交互。

当新兴的外汇经纪商看到所有这些术语时，可能会感到困惑，因此我建议将它们分开(因为一些公司不提供全部服务，但只提供1个、或提供1、2个、或2、3个下列服务)：

1、网站设计和管理

2、外汇交易室

3、客户关系管理

有很多软件公司不是以外汇为中心的/专业的，但是他们可以创建优秀的网站或者实现客户关系管理的客制化。但是，这种客制化可能需要更长的时间，因为他们需要确保其是针对外汇的具体情况定制。在这方面，我强烈建议你寻求以外汇为导向的科技公司，这样可以节省时间和金钱。

在研究中，我浏览了60多家提供外汇网站、交易室和客户关系管理的科技公司。我可以把它们分成几类：

第一类：专注于外汇、私有、不参与插件开发。它们通常覆盖所有3个方面，客户可以按菜单点菜获得产品。

第二类：专注于外汇、经纪商所有(这通常不会被披露以避免利益冲突)。这些都与外汇的开发有关。

第三类：专注于外汇的技术提供商，提供插件、风险管理系统和其他相关产品，例如交易室和客户关系管理。

第四类：出售针对白标的“一体化”软件包的外汇经纪商，这是一种预置系统。

第五类：所谓的“科技公司”，提供“一体化白标”。它们是独立所有，或以合伙经纪商形式存在。这是一个一揽子计划，通常包括通过他们自己的离岸实体的流动性。

出于法律上的原因，我无法列出这些类别中具体的公司，但你可以花时间在谷歌和领英上，很容易找到它们。

如今，规模较大的经纪商正在建造自己的客制化交易室。他们也在投资自己的客户关系管理，但往往选择更大的非外汇客户关系管理，如SugarCRM或Salesforce。

媒介经纪商倾向于采用“准备好服务”的解决方案，其中涉及一些次要的定制。

小型和初创公司的经纪商要么采取白标的方式，“一体化套件”，随着成长，它们会推出规模较大的附加产品。

作为一个新兴的外汇经纪商，在做出任何承诺之前，对你的交易室和客户关系管理合作伙伴进行评估是明智的选择，并确保你拥有从一开始就让业务朝着正确方向发展所需的基础。

安全

要非常注意这样一个事实：创建交易室和客户关系管理的公司可以完全获取你的所有客户及其信息，包括姓名、电子邮件、电话号码、入金等等。因此，安全是大型外汇经纪商雇佣“内部”开发人员创建自己客户关系管理的原因之一。作为一家初创经纪商，你很可能没有足够的资源来投资这种类型的开发，所以要避开以下的提供商：

a)由一家公司所有，理论上可以招揽你的客户或将你的客户名单传递给竞争对手(利益冲突)。

b)表面上假装独立，对所有流动性提供商都持开放态度，但实际上只与那些向其返还回扣的流动性提供商合作。此类企业最终也倾向于推销自己的“合作伙伴流动性提供商”。(这对于“一体化套件”是很常见的)

技术

交易室和客户关系管理本身的整合并不复杂。事实上，两者都可以通过管理者API、插件或API(非MT4平台)连接到你的交易平台。提示:如果你没有自己的MT4/MT5服务器，请选择管理者API整合，因为它不需要任何技术方面的额外工作。还应该注意到，90%的提供者不允许白标执行插件安装。

客户关系管理的建立方式将根据用户资料(销售代表、销售顾问、会计、营销等)和你的营销策略而有所不同。例如，应该向你的技术提供者询问可用的内置分析工具，这些工具将使销售团队能够根据关系的生命周期在适当的时候进行行动唤起。例如，客户关系管理还应该允许你对正在进行的项目、潜在客户、终止和登录的帐户(即销售计划工具)进行详细报告。

社交媒体整合

随着最近谷歌的限制，外汇经纪商越来越多地涉足社交媒体渠道。当然包括各种各样的横幅和广告。请确保询问你的潜在合作伙伴，关于他们可用的解决方案，因为一些客户关系管理可以将客户记录与他们的领英或脸书个人资料联系起来，从而通过提供客户的其他信息来为你的销售代表提供帮助。

多层次IB支持

IB支持可能是交易室中最具挑战性的元素，尤其是MT4白色标签。有些IB设置可以在MT4上完成，但是由于白标在活动帐户和允许的组的数量方面通常受限，所以在MT4或MT5上不能完成太多。而这正是交易室提供者的用武之地。

提示：一些提供常规IB分布层的提供商是以交易的量或规模为基础，其提供的IB分布层具有内嵌的IB推广指标 (常规IB、超级IB、区域经理IB等)。

提示：你的客户管理系统还应该支持IB效率的跟踪，并能够避免公司内部的冲突。

MAM (PAMM, LAMM, EAMM等)软件支持/基金经理投资组合控制板

虽然有些MAM系统有内置的web控制台，但大多数仍然没有这个功能。web界面更加灵活，特别是在显示信息的方式上，这无疑会为零售外汇交易者带来更多价值。一些经纪商正在将他们的MAM系统完全迁移到web上。

其他可选项目包括：

移动应用程序

零售交易者积极地进行交易，因此在客户的手机上部署交易室，对任何经纪商来说都是一个巨大的优势，尤其是如果可以通过一个由外汇经纪商打上品牌的应用来完成的话。

交付时间

对新创公司友好的交易室提供商可以在不到一周的时间内提供现成的产品，尽管任何定制开发都应该提前讨论。根据我自己的经验，一家大型零售经纪商可能需要6个月的时间才能进入一个新的系统。

成本

平均价格将取决于以下几个因素：

1、公司坐落位置

2、市场经验

3、附加产品的数量

4、是否涉及任何客制化

小贴士：作为一个在B2B外汇行业工作了10年以上的人，我必须承认，提供交易室和客户关系管理服务的公司，80%都提供相同的功能;然而，设计和实现可能略有不同。尽管如此，有些公司比其他公司更稳定，一些公司拥有更好的客户支持，而另一些则由于位置或/经纪商所有权而降低了成本。不要忘记询问现有客户推荐、支持结构、业务开展年限和公司背景。

本文作者是Advanced Markets and Fortex, Inc.机构销售副总裁IncAnya Aratovskaya